por Brenda Bedolla
17/10/2026 06:45 / Uniradio Informa Baja California / Sociedad / Actualizado al 14/10/2026
TIJUANA.- Las personas que busquen abrir una cuenta bancaria, solicitar un crédito o comprar una vivienda o un vehículo podrían enfrentar mayores requisitos para acreditar el origen de sus recursos, ante los nuevos controles para prevenir el lavado de dinero en México, de acuerdo con especialistas del Colegio de Contadores Públicos.
Merced Burciaga, secretaria de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero del organismo, explicó que las instituciones bancarias y crediticias deberán evaluar la confiabilidad de sus clientes a partir de la información que proporcionen sobre la procedencia del dinero que utilizarán en sus operaciones.
La especialista advirtió que estas medidas podrían representar dificultades para quienes manejan principalmente efectivo o no cuentan con documentación suficiente para demostrar de dónde provienen sus recursos. Sin embargo, aclaró que disponer de efectivo no significa necesariamente que el dinero tenga un origen ilícito.
Los controles tienen como objetivo identificar recursos procedentes de actividades ilegales, incluidas las vinculadas con la delincuencia organizada, mediante mecanismos que permitan rastrear su procedencia. Por ello, las revisiones podrían formar parte de los procedimientos de identificación y evaluación de las personas que soliciten financiamiento para adquirir bienes de alto valor, como una casa o un automóvil.
En caso de que los solicitantes no puedan acreditar el origen de los recursos cuando les sea requerido, podrían enfrentar obstáculos para completar sus trámites financieros o concretar una operación de compra.
Por su parte, Clemente Ranero, integrante de la Comisión de Estudios Fiscales, señaló la importancia de que ciudadanos y empresarios conozcan las nuevas disposiciones. Indicó que sus implicaciones no se limitan a las grandes operaciones financieras, sino que también pueden alcanzar actividades cotidianas en las que participan bancos, compradores y prestadores de servicios.
De acuerdo con los especialistas, conocer los requisitos y contar con documentación que permita justificar la procedencia del dinero será relevante para quienes realicen operaciones financieras sujetas a estos controles.
