por Octavio Fabela
09/04/2026 16:45 / Uniradio Informa Baja California / Sociedad / Actualizado al 07/04/2026
TIJUANA.- El reciente aval de la Suprema Corte de Justicia de la Nación permite a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) bloquear cuentas bancarias sin necesidad de una solicitud previa de autoridades extranjeras, medida que podría generar riesgos de indefensión para los ciudadanos, advirtió el fiscalista Adolfo Solís Farías.
Explicó que en México existen dos marcos legales relacionados con el combate al lavado de dinero: uno enfocado en la prevención e identificación de operaciones financieras reportables, y otro vinculado directamente con el control de recursos ilícitos dentro del sistema financiero.
Detalló que el primer esquema busca identificar a quienes realizan transacciones que superan ciertos montos establecidos por ley, mientras que el segundo permite a la UIF intervenir cuando se presume que dinero de origen ilegal es incorporado al sistema bancario.
"En esos dos casos, lo importante es que cuando alguien presentaba un bloqueo de cuentas por parte de la unidad de inteligencia financiera, en particular en este segundo caso, cuando existe dinero ilícito que se incorpora al sistema financiero haciendo creer que es lícito, antes solo la unidad de inteligencia financiera podía bloquear tu cuenta bancaria si es que directa o indirectamente lo pedía una autoridad extranjera", dijo.
Abundó que anteriormente el bloqueo de cuentas por parte de la UIF requería la solicitud directa o indirecta de una autoridad extranjera, pero con el nuevo criterio avalado por la Corte esa condición dejó de ser necesaria.
"Y ahora con esta nueva posición de la Suprema Corte está diciendo: 'No importa que la petición no venga de una autoridad extranjera. Si la unidad de inteligencia financiera considera que hay lavado de dinero, la unidad de inteligencia financiera va a bloquear las cuentas bancarias'. Esto es sumamente peligroso porque en el momento que te bloqueen las cuentas bancarias, no vas a tener forma de defenderte. No vas a tener forma de sujetarte a un conjunto de reglas que te dicen que tu dinero esté seguro", señaló.
Advirtió que esta facultad podría derivar en procedimientos poco transparentes, ya que las personas afectadas enfrentarían dificultades para conocer las razones del aseguramiento o acceder a mecanismos efectivos de defensa jurídica.
"Si la unidad de inteligencia financiera embargó una cuenta bancaria, no te dan información, no te reciben en sus oficinas centrales, no te dan el nombre de los funcionarios, simplemente permanece en la opacidad", agregó.
Consideró que, aunque la medida busca fortalecer el combate al lavado de dinero, también podría convertirse en un instrumento de presión política debido a la complejidad de los procesos legales para recuperar cuentas bloqueadas y las limitaciones actuales en materia de amparo.
"Entonces, con esta medida o con este mecanismo, con este aval que dio la corte, entonces va a ser un buen mecanismo para presionar a todos los enemigos políticos del gobierno o a toda la persona que sea incómoda", concluyó.
